Лишенный лицензии банк «Иваново» был создан в 1992 году. Его основным акционером является бывший американский конгрессмен Чарльз Тейлор, а главой набсовета — генерал-майор ФСБ в запасе.
Центробанк с 5 апреля отзывает лицензию на осуществление банковских операций у банка «Иваново», сообщается на сайте регулятора. Причиной отзыва лицензии стали неоднократные нарушения банком нормативных актов ЦБ «в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Банк предоставлял регулятору недостоверную и неполную информацию, систематически занижал величину необходимых к формированию резервов, завышал стоимость имущества для улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения. Кроме того, отмечают в Банке России, «Иваново» проводило «схемные» операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов.
Эти данные в ЦБ пообещали передать в правоохранительные органы. В банке назначена временная администрация, которая будет действовать до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора.
Банк «Иваново» был создан в 1992 году, сконцентрировав свою деятельность в Ивановской области. В 2003 году основным акционером банка стал американский конгрессмен от штата Северная Каролина Чарльз Тейлор, получивший контроль над 80% акций банка. Он работал в конгрессе с 1991 по 2006 год.
Банк занимает 294-е место по величине активов в банковской системе России. Он специализируется на кредитовании компаний и физлиц, более 70% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды. Около 90% всех привлеченных банком средств принадлежали населению, отмечают в ЦБ.
Председателем наблюдательного совета банка является Борис Большаков, генерал-майор запаса ФСБ России, член экспертно-консультативного совета Счетной палаты, госсоветник налоговой службы II ранга.
По данным бухгалтерского баланса за третий квартал 2018 года (последняя отчетность банка), активы кредитной организации равнялись 30,8 млн руб., пассивы — 20,5 млн руб. Убытки банка за девять месяцев 2018 года составили чуть более 1 млн руб. За аналогичный период 2017 года «Иваново» получил прибыль в размере 1,8 млн руб.