"Циничная" схема Альфа-банка и Михаила Абызова

Как под носом у следователя со счетов по делу бывшего министра вывели "преступный доход" от инвестиций в Telegram для погашения кредитаВ начале сентября Гагаринский суд Москвы по иску Генпрокуратуры к экс-министру Михаилу Абызовуобратил в госдоход почти ₽10 млрд. Редакции стали известны детали этой операции, а также роли в ней Альфа-банка и сделок с TelegramВ 10:15 утра 8 июня 2021 года следователь Следственного комитета пришел в центральный офис Альфа-банка на Каланчевской улице, 27, чтобы арестовать несколько счетов по делу Михаила Абызова, бывшего министра по координации «открытого правительства».Операционисты банка приступили к блокировке — но выяснилось, что счета почти пусты. Силовику пришлось покинуть офис. Вернулся он под конец рабочего дня со свежими оперативными данными от ФСБ и неотложным постановлением об аресте еще одного счета, принадлежавшего компании с Британских Виргинских островов — там, по новой информации, должны были осесть исчезнувшие деньги. Но оказалось, что и на новом счете остаток гораздо меньше ожидаемого — на два десятка миллиона долларов и несколько сотен миллионов рублей.Следователь запросил выписку, и она показала несколько свежих, проведенных в этот же день транзакций: в течение нескольких часов со счета офшора были списаны более 1,3 млрд руб. Поступили они на внутренние счета самого Альфа-банка.Эта история помогла силовикам укрепиться в версии, что арестованный с 2019 года Михаил Абызов смог вернуть Альфа-банку давний многомиллиардный долг. Для этого якобы использовались сложная схема и цепочка офшоров: часть из них была подконтрольна экс-министру, а часть — Альфа-банку. В Гагаринском суде, где рассматривалось дело Генпрокуратуры против Абызова, прокурор называл эти действия Альфа-банка «циничными и злонамеренными», а судья Анна Кочнева сочла это пренебрежением законодательством о борьбе с отмыванием средств и рекомендациями FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — межправительственная организация, которая занимается выработкой стандартов борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. — РБК).Но сейчас претензий к банку у государства нет. В конце сентября, уже после судебного решения, Альфа-банк заключил мировое соглашение с Генпрокуратурой: стороны договорились, что финансовая организация пожертвует деньги на благотворительные проекты в сфере просвещения.РБК узнал, какую роль в деле Абызова сыграл найденный в его доме рисунок на листе А3, кто мог посоветовать ему инвестировать в криптовалютный проект Павла Дурова и как прокурор доказывал контроль Альфа-банка над тремя офшорами.После запроса РБК суд опубликовал решение с купюрами (без имен и наименований компаний). РБК ознакомился с его полной версией, а также стенограммами процесса и аудиозаписями из суда — их предоставил источник, знакомый с ходом процесса.

Как Альфа-банк получил инвестиции Абызова в Telegram — версия суда

В решении описана схема, с помощью которой Абызов, по версии Генпрокуратуры и суда, смог заплатить Альфа-банку долг в размере $104,5 млн (около 7,4 млрд руб. по текущему курсу). Это якобы было сделано за счет средств, которые подконтрольные экс-министру пять кипрских компаний выручили от незаконной, по версии властей, продажи Сибирской энергетической компании (СИБЭКО) в 2018 году.Тогда Абызов работал в правительстве и не имел права принимать управленческие решения по поводу своего бизнеса. Экс-министр настаивал, что он их и не принимал: по его версии, сделку организовали управляющие. Тем не менее участие в бизнесе составляет один из эпизодов его уголовного дела; суд счел происхождение денег, вырученных за СИБЭКО, коррупционным.Деньги от продажи СИБЭКО были распределены по счетам пяти кипрских компаний, подконтрольных Абызову. Две из них, Alinor Investments Limited и Besta Holdings Limited, по версии Генпрокуратуры и суда, бизнесмен использовал, чтобы инвестировать в криптовалютный проект TON создателя Telegram Павла Дурова и токены Gram.Через цепочку еще из нескольких офшоров деньги поступили в компании GlobeBridgers SA (Швейцария) и Batios Holdings Limited (Британские Виргинские острова). Суд считает, что они были подконтрольны Абызову и что в марте—ноябре 2018 года перечислили около $115 млн из его незаконного дохода в адрес Telegram Group Inc. При этом они заверили Telegram «в легальном происхождении их средств».
​​​​
В марте 2020 года стало известно, что проект Gram не состоится. Чтобы расплатиться с инвесторами, Telegram Group Inc. конвертировала их финансирование в займы с 10-процентной ставкой. Таким образом, GlobeBridgers SA и Batios Holdings Limited до апреля 2021 года должны были получить от Telegram 110% от вложенной суммы — около $126,5 млн.Но за несколько дней до дедлайна, в конце апреля 2021 года, GlobeBridgers SA и Batios Holdings Limited уступили право требования долга нескольким другим лицам. В итоге около $22 млн по цепочке перешли компании Morley Investments Limited, зарегистрированной на Каймановых островах, и гражданину Швейцарии Мишелю Лежневу. Их суд считает связанными с Абызовым.Остальную часть долга — около $104,5 млн — предполагаемые компании Абызова уступили двум юрлицам с Британских Виргинских островов — Tomas Investing Limited и Zanelia Limited. Средства были зачислены в тот же день, когда обе компании открыли счета в Альфа-банке. Суд уверен, что они связаны с банком.В мае-июне 2021 года эти средства были аккумулированы на счетах еще одного офшора — Godet Limited, а затем зачислены на собственные счета Альфа-банка в качестве платежей по возобновляемой кредитной линии, открытой для Godet в 2015 году.Президент Альфа-банка Олег Сысуев, как сочли в Генпрокуратуре и суде, публично проговорился, что Абызов расплатился по долгам «Группы Е4». «Признание» банкир сделал в августе в комментарии для радиостанции Business FM: «Мы боролись за взыскание долгое время. И все это подтверждено массой документов и доказательств, иначе мы бы не вернули этот долг, если бы у нас не было доказательств, что эти деньги, которые задолжала компания «Е4» Альфа-банку, принадлежат нам. И они вернулись туда, куда они должны были вернуться».Но в суде представители Альфа-банка и Абызова настаивали, что долг не был возвращен, а прокуратура неверно интерпретировала слова Сысуева. Они указывали, что этот комментарий не содержит ни ссылок на предполагаемое получение долга именно от экс-министра, ни его имени. «Его комментарии никакого отношения к фактическим обстоятельствам, которые рассматриваются в рамках настоящего дела, не имели», — говорил в суде представитель Альфа-банка Александр Веселов.
«Я никогда не признавал требования Альфа-банка ко мне и к моим структурам», — заявил Абызов во время заседания суда.
​​​​

Как Альфа-банк действовал при аресте денег

Перед арестом счетов по делу Абызова Альфа-банк совершил несколько транзакций, которые, возможно, окончательно прояснили властям его интересы в сделке с Telegram. Это следовало из материалов, которые суду представил прокурор Бочкарев.4 июня 2021 года Басманный суд санкционировал арест $104,5 млн, которые, по данным правоохранительных органов, были частью коррупционного обогащения Абызова и, насколько им было известно, лежали на счетах компаний Tomas Investing Limited и Zanelia Limited в Альфа-банке.8 июня в 10:15 представитель СКР предъявил постановление сотруднику Альфа-банка. С этого момента банк гарантированно знал, что деньги виргинских компаний раньше принадлежали Абызову и представляли собой преступный заработок, считает суд. Но счет Tomas Investing Limited оказался пуст, а остаток по счету Zanelia Limited составляет $1,5 млн, что гораздо меньше искомой суммы.В течение дня следствие получило данные из ФСБ, что еще 5–6 мая Tomas и Zanelia перечисляли средства в адрес еще одного офшора — Godet Limited, а он, в свою очередь, — на внутренние счета Альфа-банка. К 8 июня на счетах компании должно было быть $18,7 млн и почти 302 млн руб. Следователь вынес постановление об аресте счетов Godet Limited в случаях, не терпящих отлагательств. В таких условиях санкцию суда можно получить постфактум.К 17:00 представитель СКР вернулся в банк и предъявил новое постановление об аресте. Но в 17:05 выяснилось, что на долларовом счете Godet Limited осталось 70 центов, а на рублевом счете — 4,15 млн руб.Следствие получило выписку по счетам Godet Limited и увидело, что в течение дня, 8 июня, офшор перечислил на внутрибанковские счета Альфа-банка свыше 1,356 млрд руб. (эта цифра приводится в тексте решения, но сумма перечисленных в нем операций за 8 июня — 1,654 млрд). Перед этим движения по счетам Godet не было почти месяц.Прокурор Бочкарев на процессе назвал поведение банка «циничным, недобросовестным», «злонамеренным» и «ничтожным по своему содержанию»; он заявил, что банк «противодействовал следственным и судебным органам в получении денежных средств». Именно этот эпизод, по его словам, заставил Генпрокуратуру подать иск: Суд пришел к выводу, что банк «пренебрег обычаями делового оборота», нормами гражданского законодательства и требованиями права, обязывающими его противодействовать легализации незаконных доходов. Информация о происхождении денег обязывала банк прекратить деловые отношения с клиентом и сообщить о подозрительной сделке в правоохранительные органы, говорится в решении.В Альфа-банке не стали отвечать на вопросы РБК, но заверили, что сейчас власти не имеют к нему вопросов. ​

Как офшоры связаны с Абызовом и Альфа-банком

Первичную информацию о сделке между предполагаемыми компаниями Абызова, Альфа-банка и Telegram правоохранительные органы получили из копий договоров уступки долга (цессии), которые попали в их распоряжение по оперативным каналам, следует из материалов суда. РБК направил запросы в Telegram и банки, которые обслуживали стороны сделок, в том числе Credit Suisse и ВТБ со стороны Telegram.Абызов, его адвокаты и представители Альфа-банка отрицали свою связь с компаниями — участницами сделки с Telegram. Прокурор Сергей Бочкарев в суде настаивал на этой связи, ссылаясь на данные Росфинмониторинга, ФСБ, иностранных финразведок (в том числе Латвии, Эстонии и БВО), и приводил следующие аргументы:Абызов хранил у себя документы компаний, якобы не имевших к нему отношения. Во время обыска в марте 2019 года в загородном доме экс-министра нашли лист А3 со схемой покупки токенов Gram через заем для GlobeBridgers SA. В офисе Абызова на Саввинской набережной хранились шесть копий платежных поручений на перевод иностранной валюты от GlobeBridgers SA в адрес Telegram Group Inc.Но в схеме утверждается, что Абызов не контролировал GlobeBridgers SA, возражал экс-министр во время процесса. Один из «руководителей Совкомбанка» консультировал Абызова по инвестиционной стратегии, и рисунок с планом вложений в TON, вероятно, появился у Абызова после этих бесед, предполагал Бочкарев.Речь идет о заместителе председателя правления Совкомбанка Алексее Панферове, уточнил, выступая в суде, сам Абызов, — они действительно встречались; при этом экс-министр опроверг связь Панферова с появлением схемы инвестирования в TON. Во время двух встреч Абызова с Панферовым они обсуждали только возможные инвестиции в продукты Совкомбанка. Панферов, по сути, выступал «агентом по продажам» — это следует из протоколов его допросов, сказал РБК адвокат Абызова Юлий Тай. В Совкомбанке отказались от комментариев.В Совкомбанке при этом считали Абызова вероятным бенефициаром GlobeBridgers SA — там у швейцарской компании был счет. Такой вывод на основании открытых данных содержался в анкете клиента банка, выдержку из которой привел прокурор. Информация из анкеты в Совкомбанке, что GlobeBridgers SA может быть связана с Абызовым, была лишь предположением, вероятно, связанным с личностью человека, который был представителем швейцарской компании при открытии счета в 2018 году, говорили ответчики.

Это был Сергей Кибаров — доверенное лицо Абызова, работавшее на него около десяти лет. Ему дали ключ доступа к дистанционному банковскому обслуживанию. А акт передачи этого ключа потом нашли при обыске в офисе у Абызова.Ключ нашли в офисе компаний RU-COM и «Резерв» (трастовая компания, управлявшая активами Абызова) на рабочем месте самого Кибарова — он был трудоустроен в «Резерве»; Абызов в этом офисе практически не бывал, заявил РБК Юлий Тай. По словам адвоката, тогда Мишель Лежнев попросил юриста Абызова предоставить человека для открытия счета GlobeBridgers в России и этим человеком стал Кибаров. Но это не доказывает аффилированность Лежнева и Абызова, настаивает Тай. Кибаров и глава одной из компаний в структуре бизнеса Абызова Алексей Коровкин подтверждали следствию, что GlobeBridgers SA связана с бизнесом Абызова, говорил прокурор. Адвокаты Абызова отрицали в суде, что из их показаний в рамках уголовного дела можно было сделать вывод о контроле Абызова над компанией. По мнению Генпрокуратуры, Абызов сохранил контроль над Batios Holdings Limited, хотя формально вышел из компании. В 2017 году Абызов сообщил в налоговую инспекцию, что вышел из Batios, но в течение месяца после этого подконтрольные ему номинальные акционеры и директора ее не покинули, подчеркнул суд. Более поздних сведений о структуре владения Batios прокуратура не приводила. Представители Абызова отвечали, что с конца 2017 года стопроцентным акционером компании является Oriden Holdings Ltd, к которой экс-министр не имеет отношения.Связь Tomas Investing Limited, Zanelia Limited и Godet Limited с Альфа-банком суд обосновывал тем, что: от их лица в российских госорганах все время действовали люди, тесно связанные с банком. Так, при постановке на налоговый учет в России их представляли Дмитрий Бертель и Светлана Маркочева. Они были сотрудниками банка (например, Маркочева — заместителем заведующего одного из допофисов) и в других ситуациях действовали со стороны банка. Например, Маркочева открыла счет Godet Limited, а Бертель подписал от лица банка договор об обслуживании Tomas и Zanelia по системе «Альфа-клиент on-line».При заключении этого же контракта представителем офшоров была Ирина Игольникова. Она гендиректор компании «Петербургское агентство недвижимости»; в ее капитале через паевой инвестфонд участвует «Альфа-Групп». Прокурор Бочкарев в суде заявил, что Игольникова «от имени этой группы управляет целым рядом актов, активов огромных, исчисляемых миллиардами».То, что сотрудники Альфа-банка действовали от лица офшорных компаний в налоговой, не доказывает контроля над ними, объяснил в суде адвокат банка Александр Веселов: по его словам, сопровождение постановки компании на налоговый учет — это часть пакета услуг, предоставляемых банком. В подтверждение он показал суду типовой договор на такую услугу. Кроме того, Альфа-банк и Zanelia Limited вместе участвовали в одном арбитражном деле, где у них был один представитель.

Что еще говорили представители Альфа-банка и Абызова

Абызов отрицал, что имел контроль над лицами, которые инвестировали в Telegram или получили от компании Дурова часть возвращенных средств. Так, Мишель Лежнев и Morley Investments Limited, по мнению Абызова, были самостоятельными инвесторами в Telegram. Его компания Alinor Investments Limited в 2018 году действительно дала заем в $35 млн швейцарской компании GlobeBridgers SA, пояснил РБК адвокат Абызова Юлий Тай, при этом отрицая, что это была часть денег, полученных от продажи СИБЭКО. В GlobeBridgers SA были не только деньги Абызова, сказал Тай: по его словам, глава компании Мишель Лежнев, будучи инвестиционным советником в области высоких технологий, привлек займы еще «примерно четверых» иностранных инвесторов. Ответчики отрицали, что остальные $80 млн из заявленной суммы инвестиций в Telegram имели отношение к Абызову.Прокуратура требовала изъятия «средств Абызова» у Лежнева и Morley Investments Limited, в то время как сами они даже не подозревали об этих претензиях, говорили адвокаты. Представители Лежнева и компаний официально не были уведомлены о тяжбе, они утверждали, что узнали о ней из СМИ и ходатайствовали о своем допуске в процесс в качестве соответчиков или третьих лиц, но судья в этом отказала. Адвокат Тай считает, что суд допустил грубое процессуальное нарушение, «разрешив их судьбу на десятки миллионов долларов, но не дав им права быть выслушанными».Представители Альфа-банка спорили с доводами прокурора, что учреждение допустило операции с деньгами незаконного происхождения. Предполагаемые деньги Абызова в ходе сделки прошли через несколько банков — но нарушение правил противодействия отмыванию денег вменяется только «Альфе», указывал ее адвокат Александр Веселов.Речь шла о средствах «от международной компании с признанной деловой репутацией», которые возвращались инвесторам за счет облигационного займа (например, от РФПИ), и поступали «со счета в банке номер два в России, с государственным участием, который проводил те же комплаенс-процедуры, что и мы», говорил Веселов: «Это абсурдно: утверждать, что все деньги, возвращенные из Telegram, имели коррупционный шлейф. Тогда мы придем к выводу, что все деньги в экономике коррупционны и криминальны». В Telegram Group Inc. и ВТБ не ответили на запросы РБК.В Генпрокуратуре РБК завили, что «сведения о судебном процессе по обращению в доход государства средств Михаила Абызова и Альфа-банка не могут быть предоставлены, поскольку решение суда в настоящее время обжаловано и в законную силу не вступило».