В Великобритании продолжаются судебные разбирательства, связанные с хищением 32 млн фунтов из Фонда «IV Fund Limited SAC»
Фонд принадлежит бизнесменам Данило Лоцмановичу, Роману Михайленко и Евгению Новикову, а похищенные финансы – российским инвесторам, которые решили следовать модной тенденции и вложить свои капиталы в недвижимость «туманного Альбиона».
Сам Лоцманович пытался отрицать факт исчезновения денежных средств, характеризуя происходящее как «недопонимание» между партнерами по бизнесу. Однако в итоге он сделал «ход конем» и направил в суд иск, в котором обвинил в мошенничестве британскую девелоперскую компанию и проектные организации. Предстоящие судебные разбирательства способны пролить свет на причины нарушения договорных обязательств, благодаря которым стало возможным исчезновение десятков миллионов фунтов.
Кроме того, они позволят выяснить, принимало ли участие в хищении руководство Фонда или преступление стало следствием банальной некомпетентности и непрофессионализма Лоцмановича и его компаньонов. Пока же, нанеся очередной удар по репутации российского бизнеса за рубежом, владельцы Фонда продолжают обрабатывать потенциальных инвесторов в самой России.
Российский фонд с багамской «пропиской»
О том, что в Великобритании началось расследование деятельности инвестиционного Фонда «IV Fund Limited SAC», СМИ сообщили в конце декабря прошлого года.
Уточнялось, что речь идет о возможном мошенничестве, в результате которого бесследно исчезли 32 млн фунтов, собранных с российских инвесторов под предлогом реализации девелоперских проектов на территории Соединенного Королевства.
Фонд «IV Fund Limited SAC» был основан в 2014 году и зарегистрирован на Багамских островах. Его управляющей компанией стала «Regency Project Management», которой руководят бизнес-партнеры Данило Лоцманович, Роман Михайленко и Евгений Новиков.
Как пишет «Независимая газета», Михайленко, ранее занимавший пост председателя правления банка МДМ, в Фонде отвечал за оформление сделок. Новиков, бывший первый зампред правления «ВТБ Северо-Запад», курировал направление критического анализа и проверки проектов. Что касается Лоцмановича, то он фактически выступает локомотивом, взяв на себя основную функцию – привлечение инвестиций. Кроме того, он стал «лицом» и главным спикером проекта.
Поиск «богатеньких Буратино» шел вполне успешно: из материалов СМИ следует, что за пять лет компаньонам удалось собрать в общей сложности порядка 100 млн фунтов.
Установить, куда делись 32 миллиона из этой суммы сегодня входит в задачи британской полиции.
Большинство инвесторов, клюнувших на крючок и решивших вложить денежки в британскую недвижимость оказались знакомыми и бывшими деловыми партнерами Данилы Лоцмановича, который занимал руководящие должности сначала в компании «Ренессанс Инвестмент Менеджмент» (входит в группу «Ренессанс Капитал»), а затем международного холдинга «Третий Рим».
Примечательно, что Евгений Новиков имеет вид на жительство в Великобритании. Это обстоятельство, вне всякого сомнения, придавало компаньонам дополнительный вес в глазах потенциальных инвесторов, позволяя активнее привлекать денежные средства, используя статус Новикова как «подданного Британии».
В теории – идеально, на практике – непрофессионализм?
Из публикаций СМИ следует, что большая часть «английских» сделок была оформлена в 2016 году. О том, насколько перспективным является это направление в ноябре 2017-го рассказал сам Лоцманович в ходе проведенной им пресс-конференции.
По его словам, инвестиции в проекты массового спроса в лондонских пригородах и региональных центрах, приносят инвесторам свыше 20% годовых в фунтах стерлингов.
В качестве примера он привел проект редевелопмента офисного здания в апартаменты в расположенном в графстве Беркшир городе Слау: при капиталовложении в размере 1,1 млн фунтов сроком на 28 месяцев, фактический доход составил 54%.
Тогда же он презентовал очередной проект – строительство студенческого комплекса в Кембридже, который предположительно будет располагаться всего в нескольких минутах ходьбы от всемирно известного университета. Его стоимость оценивалась в 5,25 млн фунтов. В общем, спешите инвестировать, а то опоздаете!
Картина была нарисована весьма привлекательная. Как сказал бы в похожей ситуации Великий Комбинатор Остап Бендер: «Хорошо излагает... Учитесь!».
В прессе отмечалось, что владельцы Фонда делали особый упор на чистоту оформления сделок, а также профессионализм и безупречную репутацию британских адвокатов.
«Все деньги по вышеуказанным сделкам должны были пройти через юристов таким образом, чтобы девелопер не имел к ним прямого доступа и не мог использовать средства инвесторов Фонда для реализации иных проектов», – говорилось в публикации «Независимой газеты».
Кроме того, речь шла о создании совместного предприятия, руководство которым будут осуществлять два директора – один в качестве представителя Фонда, второй – представляющий интересы девелопера. Этому предприятию должны были перейти права на объект недвижимости, для строительства которого привлекались средства.
Вот только в итоге имевшие место договоренности соблюдены не были. Схема оказалась предельно простой: пользуясь доверием инвесторов, Лоцманович и его компаньоны перевели средства на счет компании, руководил которой только один директор.
Не оформлялись на инвесторов и акции совместного предприятия. А осенью 2019 года стало известно, что 32 миллиона фунтов загадочным образом ушли «мимо кассы».
«Недопонимание» ценой в 32 млн футов
По информации портала «Государственные Вести», исковое заявление CL-2019-000662 в отношении Фонда «IV Fund Limited SAC» было подано в Суд по делам бизнеса и собственности Англии и Уэльса осенью 2019 года. Показательно, что сам Данило Лоцманович первоначально категорически отрицал тот факт, что в отношении Фонда ведется какое-либо расследование.
«Ни у одного из более чем 70-ти инвесторов к нам претензий нет. Против фонда и компании иск не подавался. Ситуация несколько иная. У нас действительно есть некоторое недопонимание с девелопером, но деньги инвесторов не пропадали», – цитирует издание слова Лоцмановича.
Однако вскоре бизнесмен изменил тактику и предпочел признать очевидное.
Одновременно время журналистам стало известно, что той же судебной инстанцией было принято заявление руководства Фонда и управляющей компании «Regency Project Management» в отношении Франка Маунтена, девелоперской компании «Versant Development & Homes Ltd», а также 12 проектных организаций, которых истцы обвинили в мошенничестве и хищении 32 млн фунтов. Тех самых, которые принадлежали российским инвесторам и предназначались для реализации строительных проектов в Великобритании.
Итак, деньги все-таки испарились. И хотя Лоцманович пытался представить произошедшее как «недопонимание» и «коммерческую рабочую историю», скрыть очевидное не удалось. Но в таком случае получается, что Фонд попытался переложить всю вину на некоего Маунтена, девелоперов и подрядчиков? Ведь как известно, лучший способ защиты – это нападение.
«Государственные Вести» уточняют, что в исковом заявлении Фонда речь как раз идет о нарушении контрактных договоренностей, направленных на защиту интересов инвесторов, об использовании денежных средств не по их целевому назначению, а также о не назначении в совместное предприятие второго директора.
Издание констатирует, что на протяжении трех лет Фонд неизменно совершал одни и те же ошибки как минимум в десяти сделках, не дожидаясь результата которых продолжал вкладывать колоссальные средства в сомнительные проекты. В таком случае, все заявления Лоцмановича о надежности и кристальной репутации британских партнеров гроша ломаного не стоят. Но может быть в Фонде просто решили найти стрелочника?
Инвесторы теряют деньги, Лоцманович – авторитет
На счет возможной неосведомленности владельцев Фонда, в СМИ высказываются серьезные сомнения. Во-первых, в пользу Лоцмановича, Михайленко и Новикова свидетельствует сам опыт их работы. Все трое просто не производят впечатления простачков, которых запросто годами водили за нос британские бизнесмены. При условии, конечно, что они сами не пустили дело на самотек, полностью пренебрегая внутренним аудитом.
А во-вторых, выбор на роль девелопера компании «Versant Development & Homes Ltd» уже вызывает определенные вопросы. Дело в том, что эта структура была создана в 2016 году, то есть практически одновременно с появлением Лоцмановича и его команды на британском строительном рынке. Интересно, когда же компания успела наработать необходимый для реализации таких масштабных проектов опыт и авторитет?
Не рассчитывают ли коммерсанты провернуть хорошо известный российский сценарий: вывести финансы, спихнуть всю вину на возможно аффилированную с Фондом структуру, которую потом «благополучно» обанкротят?
«Главный вопрос у инвесторов сейчас такой – Фонд IV Fund Limited SAC потерял их деньги намеренно или в следствии некомпетентности своего менеджмента? Исходя из известной на сегодняшний день информации, я склонен думать, что намеренно», – комментировал ситуацию авторам «Независимой газеты» председатель «Союза потребителей финансовых услуг», экс-глава Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг РФ Игорь Костиков.
Высказывается и альтернативная версия произошедшего, согласно которой Лоцманович и его партнеры изначально не ставили перед собой цель хищения средств инвесторов.
Их задача могла заключаться в другом, а именно «прокрутить» полученные финансы, положить в карманы проценты, после чего спокойно вернуть основной капитал. Но в хитром плане что-то сорвалось, отсутствие денег стало известным, и в итоге владельцы Фонда не придумали ничего лучшего, как переложить всю вину на девелопера.
Такой сценарий тоже исключать нельзя. Хотя ни один из возможных вариантов явно не способствует повышению авторитета Фонда ни в России, ни, тем более в Великобритании, где отношение к российскому бизнесу и без того отличается чрезмерной подозрительностью.
Что касается троицы комбинаторов, то как пишет издание «Профиль», они продолжают обрабатывать потенциальных инвесторов, используя для этого как уже знакомую нам компанию «Regency Project Management», так и другую структуру – «FPWealthSolutions», совладельцем которой является хитроумный Лоцманович.
Говоря о судебных процессах, СМИ уже обратили внимание, что в Великобритании они представляют собой процедуру весьма длительную и дело о пропавших миллионах будет рассматриваться не менее двух лет. А это значит, что ранее 2022 года инвесторы вряд ли смогут вернуть похищенные у них капиталы.
