Интересна еще одна возможная схема. Фирма могла получать кредит в "Татфондбанке" под залог акций ГЖФ. После этого деньги исчезали? Сейчас по этим схемам в деле фигурирует компания "Грит плюс".
Роберт Мусин
Кто-то, по-видимому, заметает следы? Однако - не факт, что это удастся сделать. Следы из "Татфондбанка" уже привели в банк "Ак Барс". А сколько еще таких ниточек в клубке Роберта Мусина?
Президенту республики Рустаму Минниханову, видимо, пока не удается эффективно противостоять расследованию. И решение суда об аресте акций государственной структуры подтверждает это. Последствия могут быть для Минниханова непредсказуемые?
Предыдущие "выстрелы"?
В прошлом году осенью ЦБ выявил в банке "Ак Барс" махинации с голубыми фишками на сумму 77 млн руб. И даже провел по этому поводу пресс-конференцию. Сумма для банка, безусловно смешная, чтобы раздувать такую шумиху. Так что это мог быть – предупредительный выстрел.
Трейдер Артем Люлинский целых пять лет скупаялценные бумаги по завышенной цене якобы для банка, а разница, по-видимому, оседала у него в кармане. Такова была официальная версия. Однако могла быть и другая.
На эту мысль наталкивает то, что ЦБ и "Ак Барс" явно в той ситуации противоречили друг другу. ЦБ на пресс-конференции утверждал, что это он вскрыл нарушение, а пресс-служба банка отрапортовала о том, что проверка ЦБ была инициирована самим банком "Ак Барс".
Подозрительно выглядело и то, что трейдер занимался скупкой целых пять лет. И никто его за это время не вывел на чистую воду? Может, цели такой не было? А если Люлинский был не один такой? В банке могло быть 10 таких трейдеров, тогда и ущерб, нанесенный банку, мог составить сумму как минимум в 10 раз большую. А это уже совсем другая цифра.
Странным образом этот скандал не получил продолжения. Хотя действия трейдера должен был проверить Следственный комитет. Возможно, тогда руководству республики удалось замять скандал? По крайней мере, сейчас о дальнейшей судьбе Артема Люлинского ничего не известно.
В феврале этого года "Ак Барс" просто опозорился. Выяснилось, что банк уклонялся от налогов при продаже золотых слитков. Слитки продавались под видом займа по заниженной стоимости. При этом банк зачислял его на обезличенный металлический счет. Так как слиток фактически слиток не покидал хранилище, сделка купли-продажи не облагалась НДС.
"Ак Барсу" пришлось заплатить 11 млн руб. штрафа. Сумма опять же для банка невесть какая. А удар по репутации? Крупный банк позволяет себе уклоняться от НДС? А если, налоговая выявила не все случаи? Кто знает сколько лет мог "Ак Барс" подобным образом торговать золотыми слитками.
"Ак Барс" держится за счет правительства?
Банковские аналитики предполагают, что банк "Ак Барс" держится на плаву только за счет правительство республики, которое периодически вливает в него деньги. Интересно, где оно может их брать? Не разобраться ли с этим силовикам?
В 2016 г., когда банковскую систему Татарстана трясло, проверка выявила что банк "Ак Барс" ведет высокорискованную политику, а также предоставляет кредиты по подозрительно низким ставкам. Наверное, именно поэтому летом прошлого года агентство Fitch присвоило банку "негативный" рейтинг.После этого банк разорвал отношения с агентством.
Интересно посмотреть доходность работы банка за последние два месяца. Картина, мягко говоря, не радужная. По всем пунктам у банка отрицательные результаты.
Если так пойдет и дальше, то банк может покатиться под гору. И что делать его клиентам? Бежать из банка пока не поздно? Сколько раз уже на банковском рынке наблюдалась ситуация – у нас все хорошо, когда, на самом деле, все – плохо.
Возможно, первые два "выстрела" и были для банка "Ак Барс" предупредительными. Но вот третий таким явно не назовешь. Речь идет об акциях государственной структуры, которая могла принимать участие в махинациях. И это "выстрел" может сразить банк "Ак Барс" наповал.